Как возвращается залог или задаток

Задаток и аванс: в чем разница

Как возвращается залог или задаток

Деловая терминология зачастую вводит нас в заблуждение, и не каждому понятно, каким термином следует обозначать то или иное действие. Разница между авансом и задатком значительна, хотя на первый взгляд кажется несущественной.

Кроме того, существует еще и такое понятие, как залог. Все они используются для определения денежных отношений в деловом мире, но каждый из этих терминов сугубо индивидуален. Рассмотрим подробнее основные отличия приведенных понятий.

Залог, задаток, аванс: разница

Надо сказать, что в законе нет официального определения термину «аванс», отмечается лишь частное назначение аванса в качестве предварительной оплаты товара или услуги (ст. 487 ГК РФ).

Можно отметить и такую функцию аванса, как удостоверение намерения совершить сделку.

Он уплачивается до исполнения договора, но может быть возвращен или потребован назад (соглашение об авансе расторгается без последствий для участников), его уплата не влечет за собой обязательное подписание договора купли-продажи.

Задатком тоже именуют сумму, выплачиваемую стороной договора при приобретении имущества/услуги, но он также считается действенным методом обеспечения обязательств, поскольку его применение регулируется гражданским законодательством, признающим ответственность сторон. Задаток возвращается, если обязательство соглашением сторон прекращено до начала его исполнения.

Если же в неисполнении условий соглашения виновен участник, передавший задаток, то задаток остается у другой стороны. Стороне, получившей задаток и сорвавшей исполнение договора, предстоит уплатить оппоненту двойной размер задатка (ст. 381 ГК РФ).

При сомнениях о качестве, в котором выступает платеж — аванса или задатка, когда это четко в соглашении не оговорено, он будет считаться авансом (ст. 380 ГК РФ).

При перечисленных отличиях, эти финансовые инструменты сходны тем, что имеют денежное выражение, передаются до совершения сделки и являются составляющей общей суммы по договору.

Несколько иное значение у залога. Залог – это тоже метод, обеспечивающий выполнение обязательства, при котором кредитор-залогодержатель вправе реализовать заложенное имущество в ситуации, когда обязательства не выполняются должником.

Подобный платеж обязательно потребуют, например, при аренде жилья, поскольку из залоговых средств, при нанесении ущерба арендованному имуществу, арендодатель сможет оплатить ремонт. Залогом считается квартира, приобретаемая в ипотеку.

Банк кредитует клиента под залог квартиры, и при невозможности его погашения заемщиком, он использует право продажи жилья с торгов, чтобы возместить собственные убытки.

Аванс и задаток при покупке квартиры: разница

На примере сделок с жильем рассмотрим еще один финансовый термин – предоплату.

Предоплатой при приобретении имущества называют внесение части его стоимости, передаваемой покупателем в подтверждение собственной заинтересованности в покупке.

Передача денег может производиться между физлицами (на вторичном рынке жилья) или перечислением на счет между гражданами и девелоперской компанией (при приобретении жилья в новостройке).

Аванс, задаток, предоплата – в чем разница и особенность этих терминов при покупке недвижимости? Предоплата за жилье вносится на оговоренный срок в виде аванса или задатка.

Задаток предусматривает обеспечительную функцию сделки, определяя финансовую ответственность стороны, виновной в срыве сделки: если виновен приобретатель, сумма задатка остается у продавца, а если сделка не совершилась в установленный срок из-за продавца, то он обязан вернуть удвоенную сумму задатка покупателю.

Зачастую предварительная оплата трактуется законом как аванс, если понятие «задаток» в соглашении не фигурирует. При несостоявшейся сделке (по любой причине) аванс возвращается приобретателю, а ответственность ни для кого не наступает.

Договор аванса и задатка: разница

Кстати, в реальности продавцы, избегая принимать задаток, отдают предпочтение приему аванса с оговоренными дополнительными условиями, например, в соглашении об авансе могут прописываться штрафные санкции в отношении покупателя.

Если он отказывается от покупки, то аванс или его часть ему не возвращается, а удерживается в качестве штрафа. При этом продавец не несет подобной дополнительной ответственности, если передумал реализовывать жилье, а просто возвращает аванс. Подобные неравные условия действуют на реальном рынке, тем более, что ст. 381.

1 ГК законодательно закрепляет возможность предоплаты с различными условиями аванса.

Покупка вторичного жилья обычно оформляется договорами между гражданами. Соглашение об авансе (задатке) оформляется письменно и в произвольном варианте.

От имени любой из сторон сделки может выступать доверенное лицо, например, риэлторское агентство.

Договор об авансе может быть оформлен и удостоверен у нотариуса, что с юридической точки зрения более грамотно и надежно, поскольку он в этом случае выступает свидетелем, что не даст продавцу уйти от ответственности при срыве сделки.

Существенными деталями соглашения об авансе считаются сумма и сроки взноса, а также адрес, стоимость жилья, ФИО и данные паспортов обеих сторон.

Стоит указать и ключевые условия осуществления сделки – форма и место проведения расчетов (наличные, безналичный расчет, т.п.

), условия подписания (простой письменный или нотариальный договор), разграничение между сторонами затрат по сделке, а также тот факт, что величина аванса включается в стоимость покупаемой квартиры.

Важно предусмотреть в договоре особенности возврата/невозврата аванса, а также ответственность, штрафы или неустойку при отказе от совершения сделки.

Впрочем, роль договора об авансе между гражданами может успешно выполнить предварительный договор купли-продажи квартиры – более развернутый документ с акцентом на перечне условий сделки, в обеспечение которой аванс вносится.

Те же условия указываются при составлении договора задатка, но в нем следует обязательно обозначить сумму взноса в качестве задатка.

 При приобретении жилья на первичном рынке сторонами сделки выступают компания-продавец и физлицо. Вместо договора об авансе компания зачастую составляет договор о резервировании жилья, что не меняет сущности соглашения.

Здесь главным отличием является отсутствие предмета договора, за который вносится частичная оплата (ведь квартиры еще нет). Поэтому в условиях договора фиксируют данные проекта, а не фактического адреса.

Остальные аспекты остаются идентичными перечисленным выше и должны быть оговорены в соглашении. 

Источник: https://spmag.ru/articles/zadatok-i-avans-v-chem-raznica

Что не возвращается: залог или задаток, все тонкости юридических терминов и практики

Как возвращается залог или задаток

Бизнес юрист > Гражданское право > Что не возвращается: залог или задаток, что выгоднее

Современная практика экономических операций, в частности при покупке недвижимости или крупного движимого имущества, сопряжена с включением в договор условия о залоге или задатке.

Многие уверены, что хорошо разбираются в этих терминах, и знают тонкости оперирования ими, однако все чаще возникают ситуации мошенничества и обмана граждан.

Так когда выгоднее применять тот или иной термин и что не возвращается — залог или задаток?

Задаток: понятие и суть определения

В 329-ой статье ГК России перечислены меры, обеспечивающие выполнение договорных обязательств, среди которых фигурируют залог и задаток.

Задаток, в соответствии со ст. 380-ой Кодекса в п.1., — это денежная сумма, передаваемая предварительным покупателем предварительному продавцу для гарантии исполнения заключаемого договора.

Задаток направлен на доведение договора до конца — сторона, которой передали задаток, имеет стимул для продолжения сотрудничества, в противном случае ему необходимо отдать деньги покупателю, так и для покупателя задаток — повод не срывать сделку и соблюдать все оговоренные пункты документа.

Функции задатка

Задаток более доступный и простой инструмент для обывателей, не требующий сложных текстов договора и особенных условий. Суть — один человек дает деньги другому для доказательства серьезности своих намерений — ведь он потеряет эти деньги, если передумает завершить сделку. Но это не единственная задача задатка.

У него 3 функции:

  • обеспечение будущей сделки — после передачи задатка продавец может быть спокоен и снять объект с продажи, потому что задаток обеспечивает высокую вероятность покупки его этим контрагентом
  • подтверждение заключения договора — в договоре обычно присутствует пункт о том, что он действует с момента передачи задатка, т. е. передача задатка воспринимается как заключение основной сделки
  • задаток является первым взносом покупателя — будучи небольшой частью от стоимости сделки задаток не увеличивает расходы покупателя, а входит в них, например, если сделка стоит 2 000 000 рублей, а задаток — 200 000, то потом покупателю останется доплатить 1 800 000 рублей, а не всю сумму сделки.

Задаток выгодный и удобный механизм при операциях с продажей дорогих и крупных товаров.

Определение залога

Залог, согласно 334-ой статье Кодекса, — это имущество или денежные средства, которые дебитор передает кредитору, причем в случае неисполнения договора кредитор вправе распоряжаться залогом по своему усмотрению.

Залог имеет только гарантийную функцию — кредитор не останется в убытке в случае расторжения сделки или неисполнения ее условий.

Различия между залогом и задатком

Между понятиями есть ряд отличий:

  1. Предмет. Залог — это гарантия не только в денежном выражении, но и в виде любых материальных и нематериальных ценностей (например, имущественных прав). Задатком могут быть только деньги.
  2. Форма сделки. Передача задатка согласно 320-ой статье ГК России оформляется в письменном виде в составе основного договора или отдельным соглашением. Залог тоже обязательно облекается в письменную форму, а в ряде случаев должен быть удостоверен у нотариуса. К таким случаям относятся ситуации, перечисленные в законодательстве. За исключением их, стороны самостоятельно принимают решение о заверении соглашения у нотариуса, о чем прописывают в основном договоре.
  3. Размер. Задаток — это небольшая доля от стоимости сделки, 1/5 или 1/10. Задаток не может превышать сумму договора, потому что входит в нее, но может быть равным ей. В качестве залога может использоваться всякое имущество вплоть до объектов недвижимости, стоимость которых превышает стоимость основного договора.
  4. Нарушение основного договора. В случае залога залогодержатель реализует находящееся у него имущество и распоряжается вырученными средствами следующим образом — часть в размере стоимости основной сделки оставляет себе, а остальную сумму возвращает залогодателю. В случае задатка действуют иные правила — все зависит от того, кто нарушил сделку. Если держатель задатка, то он возвращает сумму покупателю в двукратном размере. Если нарушитель — покупающий, то деньги остаются у продающего и переходят в его собственность без права требования возврата продавцом.

Необязательно оформлять передачу задатка в виде обособленного соглашения, она может быть указана в договоре о намерениях.

Ни в коем случае нельзя передавать задаток без письменного соглашения просто под расписку, — доказать, что это был задаток, будет сложно, суд может расценить такую передачу как авансовый платеж, а последствия авансовой платы отличаются от внесения задатка.

В случае залога на практике заключается полноценный договор.

Сделка о залоге — более серьезная, поскольку в ней идет речь о более крупном имуществе или сумме, чем при передаче задатка.

Для чего это нужно знать?

Любому неосведомленному о тонкостях использования задатка и залога при заключении сделки угрожает вероятность быть обманутым. Есть масса способов лишить человека денег, применяя для этого соглашение о задатке или договор залога.

Вот некоторые распространенные схемы:

  1. Мошенник снимает квартиру на некоторое время — несколько месяцев. Делает копию свидетельства о праве собственности или выписки о праве собственности, изготавливает поддельную доверенность на представление интересов собственника и продает квартиру по договору с передачей задатка. Потенциальный покупатель отдает мошеннику деньги, а тот исчезает. Это мелкий вид мошенничества куда страшнее, если мошенник продаст снимаемую квартиру, тогда покупатель лишится большой суммы денег.
  2. Мошенник оперирует генеральной доверенностью от собственника — полученной давно или для иных целей, либо вообще поддельной. После получения задатка такой представитель пропадает и не отвечает на звонки.
  3. Иногда мошенники используют метод выгодной цены и сжатых сроков. Они уверяют покупателя, что квартиру (принадлежащую мошеннику на праве собственности, как правило) продают срочно и по низкой цене, что на нее претендуют несколько человек, и договор будет составлен с тем, кто даст задаток раньше других. После получения задатка заключается договор с нереально короткими сроками и условиями. Покупатель не успевает выполнить их и становится виновником срыва договора, в результате задаток по закону остается у мошенника.
  4. Популярна схема с распространением услуг кредитования для населения. Дебитору предлагается обеспечить сделку залогом недвижимости. Тот закладывает свою квартиру/дом/землю и получает кредит, который меньше стоимости недвижимого имущества. Потом выясняется, что дебитору дали на подпись не договор залога, а договор купли-продажи, и он остается без жилья.
  5. Традиционная схема обмана с помощью залога — войти в доверие собственника жилья, через некоторое время рассказать им о своих нуждах и убедить собственника предоставить жилплощадь под залог для получения кредита. Кредитором является подставное лицо. После сделки в течение определенного времени демонстрируется исполнение обязательств сторонами, а затем у дебитора возникают непреодолимые препятствия, и он не в состоянии выплачивать кредит. Кредитор подает в суд для получения своих денег через заложенное имущество. Возбуждается исполнительное производство, квартира продается на торгах. Как правило, организатор продаж — тоже подставная компания, квартира продается дешево. В результате собственник лишается жилья, а может еще быть в долгу перед кредитором.
  6. Часто мы видим рекламы заманчивых предложений по выдаче кредитов и займов без сложных процедур. На самом деле с такими предложениями нужно быть осторожным. Собственник жилья обращается в такую фирму, получает кредит под залог квартиры/дома/земли, кредиторы убеждают его заключить не договор займа и договор залога, а договор купли-продажи, аргументируя это тем, что такая практика повсеместно распространена и гарантирует инвесторам фирмы возвращение денег.

Для убедительности кредиторы составляют договор обратной купли-продажи объекта с доверенным человеком собственника — родственником или другом.

Этим же аргументом кредиторы убеждают его расписаться в получении денег за проданное жилье и дать доверенность кредиторам для регистрации права собственности.

Затем собственник выплачивает кредит, как и было оговорено, а недвижимость вернуть не может, так как не является ее собственником. Признать такую сделку недействительной трудно, так как присутствуют все условия.

Чтобы защититься от подобных схем и уберечь от них близких людей, рекомендуется составлять соглашение или договор при поддержке специалиста — юриста или нотариуса, и постараться навести справки о контрагенте и иных лицах, участвующих в сделке.

Что не возвращается — залог или задаток?

В зависимости от условий, прописанных в соглашении и предварительном договоре, а также от того, кто не исполнил свои обязательства и стал причиной прекращения сделки, и залог, и задаток могут не возвращаться.

Задаток не возвращается покупающему, если он нарушил или прекратил сотрудничество по текущему договору.

Например, гражданин Пономарев заключил договор аренды банкетного зала для свадебного торжества на определенную дату и внес задаток — 35 000 рублей. Через некоторое время свадьбу пришлось отменить.

Пономарев понимает, что не вправе требовать деньги назад, так как сделка прекратилась из-за него.

Если бы руководство банкетного зала было причиной расторжения сделки, например, из-за пожара на указанную дату зал не будет готов, то Пономареву вернули бы не просто задаток, а его двойную сумму.

Залог не возвращается, если залогодатель не исполняет свои обязательства по основному договору. Например, Пономарев купил в рассрочку у знакомого машину с обязательством выплачивать в течение 11 месяцев ежемесячно 45 000 рублей.

В виде залога он передал продавцу машины свой старый автомобиль с оцененной стоимостью 190 000 рублей.

Если Пономарев не будет исполнять обязательства по выплате ежемесячных сумм, залогодержатель вправе продать его старую машину и вырученные денежные средства распределить в свою пользу в размере долга Пономарева.

А если Пономарев исправно весь год платил деньги, старая машина будет ему возвращена, а также он станет полноценным собственником новой машины.

Из примеров видно, что залог применяется в случаях, когда продавец хочет предостеречь себя от рисков, а задаток используется как первый шаг в дальнейшем осуществлении сделки.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: http://pravodeneg.net/civil/chto-ne-vozvrashhaetsya-zalog-ili-zadatok.html

Аванс, задаток или залог: есть разница – ilex

Как возвращается залог или задаток

Зачастую при заключении того или иного договора вас могут попросить внести задаток, аванс или оставить залог. Вам может показаться, что просто просят внести часть оплаты по договору. Но это не всегда так. Все перечисленные термины имеют разное значение. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, надо их различать.

Аванс

Законодательство не содержит определения аванса. На практике под ним понимают сумму денег, которую вы передаете другой стороне договора в качестве первой части основного платежа. Аванс оставляют контрагенту до того, как он начнет выполнять свои обязанности по договору. Например, до передачи вам вещи по договору купли-продажи, выполнения какой-либо услуги по договору оказания услуг.

Если внесен аванс, а сделка не состоялась, вы вправе требовать возврата денег. Как правило, он возвращается в полном объеме . Исключение составят те случаи, когда договор все-таки частично исполнен. В таких случаях из него вычитаются расходы, понесенные другой стороной .

На заметку
Любую передачу денег рекомендуем оформлять в письменном виде. Это может быть расписка или соответствующая отметка на договоре. В документе укажите: кто и кому передает деньги, в каком размере и в качестве чего (аванса, задатка и др.).

Задаток

Задаток — сумма денег, которую вы передаете другой стороне по сделке в счет причитающихся с вас платежей. Он подтверждает факт заключения договора и обеспечивает его исполнение .

Ключевое отличие задатка от аванса — в последствиях срыва сделки по вине той или иной стороны. Так, если вы заключили договор, передали задаток, а потом по вашей вине сделка не состоялась, задаток не возвращается. В случае срыва сделки по вине стороны, получившей задаток, она обязана уплатить двойную сумму задатка другой стороне договора .

Пример
Вы заключили договор и внесли задаток в размере 100 руб. Если решите отказаться от сделки, а другая сторона будет против, то задаток вам не вернут. В то же время, если от сделки откажется другая сторона, она обязана вернуть вам 200 руб.

То, что деньги, передаваемые другой стороне, являются задатком, должно быть зафиксировано письменно . В частности, может быть составлено соглашение о задатке или прописано соответствующее условие в договоре.

Обратите внимание!
Если вы договоритесь о задатке в устной форме, в последующем возможны сомнения и разногласия, что переданная сумма является задатком. В такой ситуации деньги будут считаться авансом, если заинтересованная сторона не докажет иное .

Есть случаи, что задаток просто возвращается. Это, когда :

— стороны решили отказаться от договора до начала его исполнения по своему соглашению;

— договор невозможно исполнить и в этом нет вины ни одной из сторон.

Залог

Залог, как и задаток, является способом обеспечения исполнения обязательства . Он заключается в следующем. При заключении какой-либо сделки вы с другой стороной дополнительно подписываете договор залога.

По этому договору другая сторона (далее — залогодержатель) получает право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения вами сделки удовлетворить свои требования из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими .

На заметку
Предметом залога может быть любое имущество, в том числе вещи и имущественные права . Исключение из этого правила составляют, в частности:— имущество, изъятое из оборота;

— требования, неразрывно связанные с личностью (требования об алиментах, о возмещении вреда и пр.).

Залог отличается от задатка и аванса тем, что заложенное имущество не является частью оплаты по договору. Залог выступает гарантией того, что договорные обязательства будут выполнены.

Пример
Вы сняли квартиру на длительный срок и внесли залог 500 руб. на случай повреждения мебели, сантехники.

Договор найма предусматривает обязанность нанимателя бережно относиться к имуществу в квартире и при выселении вернуть его в нормальном состоянии наймодателю (собственнику).

Во время проживания был разбит телевизор. Если его не заменить, собственник будет вправе сделать это за счет залога.

Договор о залоге заключается в письменной форме . Если нарушить это правило, то залог будет считаться недействительным . Как результат, залогодержатель не получит право удовлетворить свои требования за счет заложенного имущества в случае нарушения его прав.

Когда вы выполните свои обязательства по сделке, залог прекращается . Если имущество находилось у залогодержателя, он обязан вернуть его вам.

Источник: https://ilex.by/news/avans-zadatok-ili-zalog-est-raznitsa/

Бухгалтерские и аудиторские термины — Audit-it.ru

Как возвращается залог или задаток

Задаток является одним из способов обеспечения исполнения обязательств по будущей сделке. Задаток – это весьма жесткая гарантия обеспечения соблюдения всех условий договора. Действия, связанные с его внесением и получением, регулируются гражданским законодательством.

Гражданско-правовые основы

Конкретное определение понятия задатка дано в статье 380 Гражданского кодекса РФ.

Согласно этой статье, задаток – это какая-то денежная сумма, которую перечисляет один из участников договорного обязательства другому  участнику в счет выполнения предстоящих платежей по данному заключаемому соглашению.

Задаток можно рассматривать как факт подтверждения подписания договора и вступления договора в законную силу со всеми предусмотренными договором обязательствами.

Цели, которые преследует  задаток

Задаток преследует цель побудить сторону в договоре к надлежащему исполнению взятых ей на себя обязательств и гарантировать интересы другой стороне договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Функции задатка

Основная функция задатка заключается в том, что задаток служит гарантом обеспечения всех пунктов соглашения, в рамках которого он был получен.

Задаток выполняет следующие функции:

  1. Стимулирующую, то есть побуждает сторону, обязанную по договору к надлежащему исполнению обязательств, под страхом материальных потерь.

  2. Универсальную, то есть, не только побуждает, но и гарантирует защиту интересов другой стороны в случае ненадлежащего исполнения обязательств.

  3. Гарантийную, то есть, гарантирует защиту интересов обеих сторон договора при неисполнении обязательств одной из сторон.

Кроме того, задаток выполняет и ряд других важных функций:

  1. Платежную. Эта функция заключается в том, что задаток является частью основного платежа по договору.

  2. Обеспечительную. То есть преследует цель обеспечить исполнение обязательства.

  3. Доказательственную. Эта функция заключается в том, что соглашение о задатке подтверждает факт заключения договора.

Где используется задаток

Задаток может быть получен одной из сторон по договору только при заключении письменного договора, в котором предусмотрены обязательства обеих сторон. При этом  одна из сторон по договору должна выплатить другой стороне по договору определенную договором сумму денежных средств. Самый распространенный пример подобных соглашений – сделки по купле-продаже недвижимого имущества.

На практике можно выделить несколько ситуаций, при которых сделки совершаются  практически всегда с внесением задатка, а именно:

  • Отсутствие у покупателя всей суммы денег на руках. В этом случае внесенные денежные средства покупателем будут являться гарантией для продавца того, что второй участник сделки – покупатель найдет необходимые денежные средства  в сроки, указанные в соглашении;
  • Наличие недооформленного пакета документов на продаваемый объект у продавца-владельца объекта. В этом случае задаток вносится на срок, который согласуется обеими сторонами сделки и достаточный для подготовки всех необходимых бумаг по сделке.
  • Наличие обременения на объект сделки. Такая ситуация возможна, когда объект сделки выступает в роли обеспечения банковского кредита. 
  • Временное отсутствие одного из участников сделки. В этом случае вносимые денежные средства будут служить гарантом того, что сделка состоится, когда отсутствующий участник сделки вернется и сможет заключить договор.

Разница между задатком и авансом

Очень часто путают задаток и аванс, поскольку в обоих случаях денежная сумма передается до исполнения обязательств по договору. Однако, несмотря на схожесть, задаток и аванс существенно различаются. Самое главное отличие заключается в последствиях неисполнения обязательства.

Отметим, что в гражданском законодательстве нет точного определения понятия аванса. Но при этом на законодательном уровне регламентируются отношения, возникающие при предварительной оплате товаров, работ или услуг.

Так, заранее внесенная частичная или полная сумма денежных средств от  стоимости продаваемых  товаров, работ или услуг является авансом.

Главное отличие авансового платежа от задатка заключается в том, что аванс не обязывает стороны сделки к исполнению обязательств по договору. Любой из участников сделки имеет право отказаться от сделки.

В этом случае аванс должен быть возвращен в полном объеме.

То есть, в случае неисполнения обязательства по договору аванс всегда возвращается и в некоторых случаях возможно взыскание процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами.

Совсем иначе выглядит ситуация с возвращением задатка. В случае если до исполнения обязательств по договору был уплачен задаток последствия для одной из сторон более тяжелые.

Если за неисполнения договора ответственная сторона давшая задаток, он остается у другой стороны. То есть, сумма задатка не подлежит возврату, если сделка срывается по вине того участника сделки, который вносил задаток.

Если за неисполнение договора ответственная сторона получившая задаток, она обязана вернуть другой стороне двойную сумму задатка.

Аванс, как и задаток, является денежной суммой, которая  уплачивается до исполнения договора в счет будущих платежей. Отсюда, аванс выполняет фактически две функции: платежную и удостоверяющую. Обеспечительной функции аванс не имеет. Задаток же, кроме платежной функции, выполняет еще две важных функции – обеспечительную и удостоверяющую.

Плюсы и минусы задатка как способа обеспечения обязательства

Несмотря на свою простоту и универсальность в правоприменительной практике задаток является довольно рискованным способом обеспечения обязательств.

Минусы задатка

1. Задаток нельзя взыскать в случае частичного исполнения обязательства должником. При этом не имеет значение, что исполнение обязательства должником было несущественным. Судебная практика исходит из того, что правила о задатке не применяются при исполнении договора ненадлежащим образом.

2. Задаток является одной из мер ответственности за неисполнение обязательства, а потому взыскание двойной суммы задатка и неустойки, если она предусмотрена договором, не допускается.

Задаток может обеспечивать далеко не каждое обязательство. Обязательство, обеспеченное задатком должно удовлетворять ряду требований:

-задатком обеспечиваются лишь денежные обязательства;

-задатком обеспечиваются только действующие договоры;

-задатком обеспечиваются только обязательства, в которых реализуются все вышеуказанные функции задатка.

3. В судах задаток часто квалифицируют как аванс, даже случаях, когда в договоре стороны называли вносимые суммы задатком. Так при заключении предварительного договора купли-продажи с условием о задатке суды признают суммы, обозначенные в предварительном договоре задатком, авансом. Хотя имеется и другая судебная практика.

Плюсы задатка

Однако кроме минусов задаток имеет и плюсы, которые заключаются в следующем:

  • в отличии от неустойки суды не уменьшают сумму взыскиваемого задатка, а потому у потерпевшей стороны договора всегда есть возможность получить ту сумму которую она внесла в качестве задатка, а не значительно меньше как это предусмотрено ГК РФ при взыскании неустойки.
  • задаток является удобным способом обеспечения обязательств, вытекающих из преддоговорной ответственности. Этим объясняется его широкое применение при проведении торгов.

Оформление соглашения о задатке

Соглашение о задатке оформляется как расписка, причем обязательно в письменном виде.

Нотариально заверять такой документ нет необходимости, но рекомендуется заключать договор в присутствии двух свидетелей, которые обязаны поставить подпись на соглашении о задатке.

Отметим, что в случае нотариального оформления существенно облегчается механизм взыскания суммы при выявлении нарушений условий соглашения о задатке.

При составлении соглашения о задатке следует обязательно указать, что это соглашение является именно «задатком». Указывать другие слова – «аванс», «залог» нельзя, так как  это приведет к некорректности такого договора и, как следствие, к недействительности заключаемого договора.

В соглашении о задатке следует указывать:

  • Наименование объекта, за который вносится задаток. При этом следует указать максимально полную информацию. Например, для квартиры надо указать точный почтовый адрес, количество комнат, площадь квартиры, состояние квартиры;
  • ФИО участников сделки;
  • Паспортные данные каждой из сторон сделки.
  • Размер вносимой денежной суммы.
  • Сроки выполнения всех обязательств по договору.
  • Подписи обеих сторон по договору.
  • Подписи свидетелей (при наличии).
  • Дата составления.

Приведем пример:

Если продавец по договору купли-продажи квартиры, до заключения договора передает покупателю денежную сумму, которую в письменной расписке называет задатком, то эта сумма до государственной регистрации основного договора купли-продажи квартиры будет являться авансом. 

Таким образом, в соответствии с действующим законодательством соглашение о задатке должно заключаться только в письменной форме независимо от суммы задатка. Несоблюдение письменной формы соглашения о задатке влечет признание переданной суммы авансом.

Если задатком обеспечивается сделка, требующая регистрации, то и соглашение о задатке начинает действовать только с момента регистрации основной сделки.

Последствия неисполнения обязательств

Задаток является эффективным способом обеспечения выполнения обязательств по договору и побуждает обе стороны к выполнению обязательств, предусмотренных договором, в полной мере и строго в указанные сроки.

Если сделка не состоялась по вине того участника, который вносил сумму задатка, то уплаченные денежные средства ему не возвращаются.

Если сделка не состоялась по вине участника сделки, который получил денежные средства, то в этом случае он должен выплатить двойную сумму полученных  денежных средств.

В случае, если стороны решили отказаться от исполнения обязательств по обоюдному согласию, то сумма задатка просто возвращается, а соглашение  о задатке расторгается. При этом  никаких штрафных санкций не предусмотрено.

Задаток: подробности для бухгалтера

  • Договор поставки: налоговые риски … суды уже давно считают такой «задаток» авансом, поэтому таких формулировок в … сущность вашего платежа в суде. Задаток – это способ обеспечения исполнения обязательства … аванс – это предоплата за товар. Задаток всегда вносится стороной до заключения … счет погашения будущих платежей, а задаток – при исполнении обязательств возвращается покупателю … . Поэтому если ваш «задаток» перечисляется в счет погашения стоимости …
  • Забалансовые счета … отнести залог, банковскую гарантию, поручительство, задаток и другие.
    Возникает логичный вопрос …
  • Организация выпускает собственный вексель и рассчитывается им с поставщиком: бухгалтерские проводки … имущества должника;
    поручительство;
    банковская гарантия;
    задаток.
    Тем не менее этим пунктом …
  • Профилактика и повышение качества дебиторской задолженности … являются:
    неустойка;
    удержание;
    поручительство;
    гарантия;
    задаток;
    обеспечительный платеж;
    залог.
    При оценке …

Источник: https://www.audit-it.ru/terms/agreements/zadatok.html

Верховный суд уточнил понятие залога при сделках с недвижимостью :: Жилье :: РБК Недвижимость

Как возвращается залог или задаток

Залог возвращается в двойном размере, если договор о сделке расторгнут по вине продавца. Если виноват покупатель — то залог не возвращается, напомнил ВС РФ

ИТАР-ТАСС/ Георгий Андреев

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда России дала уточнения по определению залога при сделках с недвижимостью. Поводом для разъяснений ВС РФ стали разбирательства, тянувшиеся в судах Московской области. Подробности дела приводятся в «Российской газете».

В 2016 году в один из городских судов Московской области обратился гражданин с иском другому лицу о возврате $162 тыс. и процентов за пользование этими деньгами в течение семи лет ($82 тыс.).

Как разъяснил истец, эти деньги он внес в 2010 году в качестве залога при покупке у ответчика части жилого дома. Часть дома была оценена в $192 тыс., из которых $162 тыс. были залогом.

Это было прописано в предварительном договоре, в котором также указывалось, что граждане приняли на себя обязательство заключить полноценный договор в течение года с момента подписания документа.

Позднее покупка жилья не состоялась, а продавец залог не вернул.

В городском суде владелец жилья свой отказ возвращать деньги объяснил прошедшим сроком исковой давности (три года). Однако, городской и областной суды исковые требования покупателя удовлетворили, уменьшив при этом сумму взысканных процентов почти наполовину.

Ответчик с этим не согласился и обратился в Верховный суд России, где коллегия по гражданским делам отменила все принятые по спору о возврате залога решения, сославшись на «допущенные нарушения».

Верховный суд обратил внимание на трактовку понятия залога в Гражданском кодексе, где в статье 308 говорится, что задатком «признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся ей по договору платежей и как доказательство заключения договора в обеспечение его исполнения».

Однако в статьях 381 и 416 ГК РФ также сказано, что при прекращении обязательств по договору, задаток надо вернуть в двойном размере, но только в том случае, если договор не исполнен по вине продавца.

Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, то он остается у того, кому его дали.

Такая же норма была прописана и в предварительном договоре купли-продажи недвижимости, неисполнение которого послужило причиной разбирательства ряда судов.

По мнению ВС РФ, подмосковный продавец жилья добросовестно пытался продать свое имущество и соблюдал нормы договора.

Он еще в 2011 году отправил покупателю уведомление о том, что необходимо заключить основной договор. Но покупатель не только на это не отреагировал, он попытался расторгнуть предварительный договор.

В итоге дело о возврате залога будет пересмотрено, уточняется в публикации «Российской газеты».

Риелторы советуют покупателю заключать предварительный договор купли-продажи и вносить некую сумму в виде залога, задатка или аванса. У всех этих терминов есть нюансы.

Задаток — обеспечение обязательств покупателя перед продавцом (то есть подтверждение его серьезных намерений относительно покупки квартиры), а также часть от стоимости недвижимости, предоплата. По условиям задатка, если одна из сторон не выполняет своих обязательств в четко установленные сроки, то она выплачивает пострадавшей стороне неустойку.

Если обязательства нарушены покупателем, то продавец в праве оставить задаток себе. Если же продавец не выполнил условия, то неустойка покупателю оплачивается в удвоенной сумме от задатка. В любом случае задаток не подлежит возврату. Если только сделка не состоялась, а виновными не являются ни продавец, ни покупатель.

Тогда соглашение расторгается, а средства возвращаются прежнему владельцу.

Залог — это способ обеспечения исполнения обязательства, при котором кредитор имеет право в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества, преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежало это имущество. У залог также есть штрафные функции, именно они является гарантом обеспечения интересов обеих сторон.

Аванс при покупке квартиры более подвижный способ предоплаты. Продавец в случае несостоявшейся продажи квартиры просто возвращает покупателю аванс в полной стоимости. Материально ни одна из сторон не страдает. И аванс, и задаток учитываются, как часть средств от всей стоимости жилья.

Чтобы эти ситуации в принципе исключить, подобные отношения закрепляются в отдельном договоре (предварительном, например), который не регистрируется государством и действует после его подписания. Он поможет определить, в чем разница залога, задатка и аванса при продаже жилья.

 

Источник: https://realty.rbc.ru/news/5be1244e9a7947141e924376

Аванс, задаток или залог?

Как возвращается залог или задаток

Понятия «залог», «задаток» и «аванс» кажутся очень похожими. Ничего удивительного, что многие их иногда путают. На самом же деле это совершенно разные термины. Попробуем объяснить, чем же задаток отличается от аванса и залога?

С понятием ЗАЛОГА (ст.572 Гражданского Кодекса Украины) мы сталкиваемся, когда что-то берём во временное пользование (напр. деньги в кредит в банке (ломбарде, кредитной организации), или квартиру в аренду…).

Залог является гарантией того, что мы в полной мере и в определённые сроки вернём то, что взяли в долг. Залогом может быть как денежная сумма (в случае с арендой квартиры), ценные вещи (для ломбарда), так и движимое либо недвижимое имущество (в случае банковского кредита).

Если же мы нарушим (не выполним) свои обязательства – то кредитор (залогодержатель) имеет право распорядиться по своему усмотрению денежной суммой, что была передана нами в качестве залога, либо продать заложенное нами имущество и получить таким образом компенсацию.

Например, в случае нанесения ущерба квартире или имуществу, собственник жилья имеет право за счёт залоговых денег возместить ущерб (убытки), нанесённые арендатором, оплатить ремонт и т.д.

Аванс или задаток?

Когда мы хотим приобрести квартиру мы встречаемся с понятиями «аванс» и «задаток». Оба эти понятия представляют собой способ подтверждения готовности сторон совершить сделку купли-продажи квартиры.

Но, в отличие от аванса, ЗАДАТОК при покупке квартиры довольно строго ограничивает стороны в возможных попытках нарушить договорённость. Если покупатель или продавец в одностороннем порядке откажется от выполнения соглашения, то он потеряет деньги.

Если покупатель откажется приобрести квартиру (например, возникли какие-то обстоятельства, мешающие осуществлению покупки или нашёлся другой более интересный вариант недвижимости), то задаток за квартиру ему не возвращается. Он остается у Продавца.

Если же продавец по каким-либо причинам нарушит договорённость, то он вернёт покупателю сумму задатка в двойном размере.

В случае невозможности выполнения обязательств по причинам, независящим ни от одной из сторон (так называемые форс-мажорные обстоятельства), договор аннулируется и задаток за квартиру возвращается Покупателю.

Читаем Закон (Гражданский Кодекс Украины)

Статья 570. Понятие задатка

1. Задаток это -денежная сумма или движимое имущество, которое выдаётся кредитору должником в счёт причитающихся с него по договору платежей, в подтверждение обязательства и в обеспечение его выполнения.

2. Если не будет установлено, что сумма, уплаченная в счёт причитающихся с должника платежей, является задатком, она считается авансом.

Статья 571. Правовые последствия нарушения или прекращения обязательства, обеспеченного задатком

1. Если нарушение обязательства произошло по вине должника, задаток остается у кредитора. Если нарушение обязательства произошло по вине кредитора, он обязан возвратить должнику задаток и дополнительно уплатить сумму в размере задатка или его стоимости.

2. Сторона, виновная в нарушении обязательства, должна возместить второй стороне убытки в сумме, на которую они превышают размер (стоимость) задатка, если другое не установлено договором.

3. В случае прекращения обязательства до начала его выполнения или вследствие невозможности его выполнения задаток подлежит возвращению.

АВАНС – это гораздо более мягкая форма подтверждения серьёзности намерений Продавца и Покупателя. Фактически это частичная предоплата.

Аванс – это денежная сумма или другая имущественная ценность, которая выдаётся или переводится в счёт будущих платежей за выполнение работы, передачу имущества, предоставления услуг и т.п.

Если сделка не состоится в оговоренный предварительным договором срок по вине Продавца, то он вернёт Покупателю денежную сумму, которую взял изначально (а не в двойном размере!!!), и стороны на этом разойдутся, возможно, не слишком довольные, но и не пострадавшие.

Если же Покупатель откажется от Договора купить квартиру, то деньги у Продавца он потребует вернуть. По закону, по чьей бы вине не «сорвалась» сделка, аванс должен быть возвращен в любом случае!

На рынке недвижимости (при оформлении сделки купли-продажи квартиры) широко распространен именно задаток. Если Вам настойчиво предлагают оформить вместо задатка аванс, стоит задуматься. Возможно, Вы имеете дело с человеком, склонным нарушать обязательства.

Собственность VipCity.com.ua. Материал охраняется Законом об авторских правах. При полном или частичном использовании материалов активная ссылка на сайт обязательна.

Источник: http://www.vipcity.com.ua/article-116.html

Адвокат 24